6月26日14時50分，山東青島市民秦女士到銀行辦理定期存款提前支取和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。銀行工作人員發(fā)現(xiàn)秦女士曾參與網(wǎng)上投資理財，交易用途明顯存疑，立即聯(lián)系青島市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局反詐中心。警銀協(xié)作共同對客戶實施勸阻，成功避免秦女士1.6萬元的損失。這是山東省創(chuàng)新“線索快打”機制取得的又一成效。

山東省公安廳緊盯現(xiàn)金、黃金“兩金”線索打擊和涉詐資金攔截工作，創(chuàng)新建立“線索快打”機制，通過強化研判打擊、深化協(xié)作配合，推動反詐工作取得顯著成效。據(jù)統(tǒng)計，今年6月以來，全省共攔截阻斷涉詐資金1400余萬元、黃金1600余克，線索攔截率環(huán)比提升7.1%，資金攔截量環(huán)比增長12.2%，工作質(zhì)效明顯提升，有力守護(hù)人民群眾“錢袋子”。

“宣傳員+勸阻員”雙管齊下

提升防范能力

線索主導(dǎo)，防范在先。山東省公安廳聯(lián)合銀行系統(tǒng)召開警銀協(xié)作專題會議，部署異常交易、取現(xiàn)線索交互工作，加快異常數(shù)據(jù)處理，精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)取款受害人，開展預(yù)警保護(hù)工作，實現(xiàn)警銀高效聯(lián)動處置。同時銀行基層網(wǎng)點充分發(fā)揮“前哨”作用，引導(dǎo)更多銀行前臺柜員成為“宣傳員+勸阻員”，及時發(fā)現(xiàn)、快速甄別異常取款人員，將涉詐資金“攔在身邊”。

6月17日，青島某銀行工作人員發(fā)現(xiàn)有兩位老人以“給孫子治病”為由要求緊急取款8萬元，卻無法提供家人聯(lián)系方式，于是向民警求助。民警接報后立即到場核實情況并對老人進(jìn)行勸阻，成功避免了8萬元的財產(chǎn)損失。

近日，某農(nóng)村商業(yè)銀行通過動態(tài)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)一企業(yè)賬戶存在異常，遂對其開展臨時性管控措施。隨后警方發(fā)現(xiàn)，該賬戶涉及一起案值100萬元的電詐案件，由于發(fā)現(xiàn)及時、措施得力，該案資金被全部成功攔截。

“線上+線下”精準(zhǔn)勸阻

提升攔截能力

山東各級公安機關(guān)充分發(fā)揮優(yōu)勢力量，深入挖掘溯源銀行系統(tǒng)實時共享的線索，對涉詐團(tuán)伙果斷出擊，確保將人員和資金“攔在本地”。

針對疑似受害人取款線索，警銀同步開展勸阻和資金攔截工作，采取“全量短信提醒+重點電話勸阻+高危見面勸阻”的勸阻模式，即對全量線索目標(biāo)進(jìn)行短信提醒；存在連續(xù)跨行取款等情形的逐一電話勸阻；曾被多次預(yù)警的逐一見面勸阻。

近日，威海市公安機關(guān)根據(jù)研判，發(fā)現(xiàn)轄區(qū)一居民被人以“取消保險自動續(xù)費服務(wù)”為由實施詐騙，民警迅速趕赴其家中，在持續(xù)勸阻的同時，迅速斷網(wǎng)阻止通話，最終成功勸醒受害人，避免46萬元的損失。

“快查快處+社會宣防”密切協(xié)作

提升防騙能力

日前，濰坊市公安局反詐中心接到某銀行的報警，稱一男子預(yù)約取現(xiàn)30萬元且在取款現(xiàn)場神色慌張。濰城分局民警立即出警核查，發(fā)現(xiàn)王某系企圖“領(lǐng)取扶貧款”的“工具人”，所取現(xiàn)金系河北一受害人的被騙資金，目前上述資金被全額攔截并返還受害人。

為進(jìn)一步健全快速響應(yīng)機制，山東各地根據(jù)銀行網(wǎng)點、ATM設(shè)備和黃金等貴金屬銷售商戶等場所的位置繪制“實戰(zhàn)地圖”，建立“一點觸發(fā)、多點響應(yīng)、快查快處”的快速處置機制，最大限度縮短快速響應(yīng)時間。他們吸納警銀業(yè)務(wù)骨干組建專班，對重大案件開展逐案復(fù)盤，梳理“線上實施詐騙+線下‘兩金’轉(zhuǎn)移”案件特點，在銀行系統(tǒng)開展全域風(fēng)險提示。

為強化社群宣防力量，山東各地進(jìn)一步擴大宣傳，將涉“兩金”案例宣傳內(nèi)容推送至小區(qū)群、社區(qū)群、企業(yè)群等活躍微信群，營造濃厚宣傳氛圍。近日，濟南市歷城區(qū)居民杜某在小區(qū)業(yè)主微信群內(nèi)看到預(yù)警信息后，主動前往轄區(qū)派出所反映情況。此前杜某購買黃金228克，準(zhǔn)備交給前來接頭的“朋友”，看到群里的宣傳信息意識到可能被騙，成功避免巨額經(jīng)濟損失。

目前，山東全省已形成警銀聯(lián)動、全民參與的反詐新格局，通過“線索快打”機制持續(xù)提升反詐治理效能，為人民群眾財產(chǎn)安全筑起堅實屏障。